การฟอกเงินมีสามขั้นตอน การจัดวาง การฝังรากลึก

การฟอกเงินมีสามขั้นตอน การจัดวาง การฝังรากลึก และการบูรณาการ ในขั้นตอนการจัดวาง ผู้ฟอกจะแนะนำผลกำไรที่ผิดกฎหมายเข้าสู่ระบบการเงิน ในขั้นตอนการฝังรากลึก ผู้ซักฟอกมีส่วนร่วมในการแปลงหรือเคลื่อนย้ายกองทุนเป็นชุดเพื่อแยกพวกมันออกจากแหล่งที่มา ในที่สุด การกู้เงิน ในขั้นตอนการบูรณาการ กองทุนจะกลับเข้าสู่ระบบเศรษฐกิจที่ถูกกฎหมายในแต่ละขั้นตอนของกระบวนการ ผู้ฟอกเงินสามารถใช้กลไกและเครื่องมือทางการเงินที่หลากหลายเพื่อปกปิดลักษณะที่ผิดกฎหมายของการดำเนินการทางอาญา วิธีการมีตั้งแต่การซื้อสินค้าฟุ่มเฟือยง่ายๆ ไปจนถึงเทคนิคที่ซับซ้อนมากขึ้นซึ่งเกี่ยวข้องกับการโอนเงินผ่านเครือข่ายข้ามชาติของธนาคารและสถาบันการเงินอื่นๆ